Opções de comércio na fidelidade do ira

Como adicionar opções de negociação à sua conta.

Há muito a aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar-lhe a confiança para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.

Quais são as opções e por que eu gostaria de trocar?

Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como um estoque, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de validade, o contrato expira.

Embora as opções ofereçam diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem suportar riscos substanciais. Visite o nosso Centro de Aprendizagem para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode querer começar com nossa introdução ao vídeo de opções.

O que eu preciso saber?

Existem diferentes maneiras de trocar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia tem diferentes riscos e tem uma gama de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará concluir um aplicativo de opções, ter um acordo de opções no arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.

Nota: Se você quer negociar spreads de opções em um IRA aprovado, você também precisará concluir o Acordo de Extensão de Opções Suplementares (PDF).

O aplicativo de opções solicita um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:

Renda anual Opções experiência de negociação Valor líquido e patrimônio liquido líquido.

Se você preferir, você pode fazer o download, imprimir e completar a Aplicação de Opções (PDF) e, se solicitando a capacidade de trocar spreads em um IRA, o Acordo de Extensão de Opções Suplementares e enviar para:

Cincinnati, OH 45277-0002.

O que esperar.

Vamos deixar você saber qual o nível de opção que você está aprovado para trocar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou pelo correio americano em 3 a 5 dias, com base nas preferências de entrega. Ou ligue-nos após 48 horas em 800-343-3548, e podemos fornecer-lhe as informações de aprovação.

Nota: Você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.

Perguntas frequentes.

As estratégias de negociação de opções envolvem vários graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de opções de negociação e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais riscos para você e Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se estiver solicitando a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar margem na sua conta.

As operações de opção permitidas para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:

Nível 1 é uma escrita coberta de opções de equidade. O Nível 2 * inclui Nível 1, mais compras de chamadas e colocações (patrimônio, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de colocações cobertas de caixa e compras de straddles ou combinações (patrimônio, índice, moeda e índice de taxa de juros). Observe que os clientes que são aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, mais spreads de capital e escrita coberta. O Nível 4 inclui Níveis 1, 2 e 3, além de escrita descoberta (nua) de opções de capital e escrita descoberta de estradas ou combinações em ações. O Nível 5 inclui Níveis 1, 2, 3 e 4, além de escrita descoberta de opções de índice, escrita descoberta de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.

Um Contrato de Opções faz parte do Pedido de Opções. Quando você completa o aplicativo de opções, você também confirma que você leu, entendeu e aceitou os termos do Contrato de Opções. Depois de efetuar o login na Fidelity, na página Margem e Logs de login necessários, selecione Adicionar para completar a Aplicação de opções.

Para negociar opções em margem, você precisa de um Acordo de Margem em arquivo com a Fidelity. Depois de efetuar o login na Fidelity, você pode revisar a página de Margem e Opções de Log In Required para ver se você possui um acordo. Se você não possui um Contrato de Margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.

As opções de várias pernas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir um determinado objetivo de investimento. Normalmente, as opções de várias pernas são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções multi-perna particular.

Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.

Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre opções negociadas no manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece material educacional de opções abrangentes no Centro de Aprendizado, em Saiba sobre Opções e no Chicago Board of Options Exchange (CBOE).

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A negociação de margem acarreta maior risco, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrer em juros de margem e não é adequado para todos os investidores. Avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes da negociação na margem. O crédito de margem é prorrogado pela National Financial Services, membro NYSE, SIPC.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.

A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Opções de negociação.

As opções são uma ferramenta de investimento flexível que pode ajudá-lo a tirar proveito de qualquer condição de mercado. Com a capacidade de gerar renda, ajudar a limitar o risco ou aproveitar sua previsão de alta ou baixa, as opções podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento.

Melhor estratégia e suporte da classe.

Seja você novo em opções ou um comerciante experiente, a Fidelity possui ferramentas, experiência e suporte educacional para ajudar a melhorar suas opções de negociação. E com poderosa pesquisa e geração de ideias na ponta dos dedos, podemos ajudá-lo a negociar o saber.

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Troque por apenas US $ 4,95 por comércio on-line, mais US $ 0,65 por contrato. Veja como nosso preço se compara. Além disso, obtenha economias adicionais com a melhoria de preços da Fidelity. 1 Enquanto as economias médias da indústria por 1.000 ações são de US $ 1,66, nossa poupança média com a mesma quantidade de ações é de US $ 11,25.

Seja o primeiro a saber: Inscreva-se para ser notificado do próximo Registro de Eventos de Educação Obrigatório. E visite nosso Centro de Aprendizagem para vídeos e webinars úteis, ou entre em contato com nosso especialista em Desk de estratégia sempre com perguntas.

Nossa pesquisa independente e informações ajudam você a explorar os mercados para obter oportunidades. Ajude a melhorar seus negócios, desde a idéia até a execução.

Não importa onde você troca ou você troca, oferecemos plataformas de negociação de opções sofisticadas para atender às suas necessidades em casa, ou em qualquer lugar.

Como começar as opções de negociação.

A Fidelity foi classificada como Melhor Online Broker em 2018 e 2017 pela Barron's, 2 Investor's Business Daily, 3 e Kiplinger. 4.

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Se você tiver dúvidas sobre opções de negociação,

A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. Os pedidos de venda estão sujeitos a uma taxa de avaliação de atividades (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / comissões para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.

A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.

Existe uma Taxa de Regulamentação de Opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a ambas as operações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.

A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado.

O Active Trader Pro ® é automaticamente disponibilizado para clientes que negociam 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. Se você não cumprir os critérios de elegibilidade, entre em contato com o Active Trader Services no 800-564-0211 para solicitar o acesso.

Permaneça conectado.

Facilitamos o início.

Se você já não possui uma conta Fidelity, você pode abrir e financiar uma conta agora.

Para negociar opções, você precisará primeiro completar um aplicativo de opções e obter aprovação em suas contas elegíveis.

Fidelity IRA e Roth IRA Review.

A Fidelity Investments é uma das marcas mais reconhecidas no setor de investimentos, com um site fácil de usar e uma grande variedade de produtos de investimento. Como uma corretora, a Fidelity oferece muitos tipos de contas diferentes, como contas de aposentadoria individuais (IRAs) e contas tributáveis. Existem três opções diferentes de IRA para clientes: o IRA de rolagem, o IRA tradicional e o Roth IRA.

Processo de abertura.

O processo de abertura de conta é bastante direto e leva cerca de 10 minutos. Todos os acordos e divulgações de clientes exigidos estão disponíveis em formato PDF. Após completar o processo de inscrição, a Fidelity emite imediatamente o novo número de conta vinculado ao IRA. Você pode financiar seu IRA por cheque, fio, depósito direto ou ACAT de outra corretora.

Em comparação, a Vanguard possui um processo de abertura de conta semelhante que leva de 10 a 15 minutos para ser concluído. O processo de abertura da conta E * Trade é um pouco mais rápido, levando apenas cinco a 10 minutos. Em geral, o processo de abertura de contas da Fidelity é semelhante ao de seus concorrentes e não deve causar problemas.

Bem-vindo e recursos da conta.

Na tela de abertura, existem dois links que dão uma breve visão geral da conta: uma introdução de quatro slides e um vídeo de dois minutos que fornece uma visão geral dos recursos da Fidelity. Na página de boas-vindas, há uma lista de verificação para completar, juntamente com o acesso às telas de financiamento e escolha de investimento. A Fidelity também permite que você nomeie um beneficiário para a conta.

Opções de negociação e investimento.

A Fidelity é uma das principais empresas de corretagem on-line da indústria e permite que você compre quase todas as ações, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETF) ou títulos de renda fixa. O sistema de negociação é dividido em cinco guias: ações / ETFs, fundos de investimento, renda fixa, condicional e cestas. As telas de estoque, ETF, fundos mútuos e de renda fixa são fáceis de usar, mesmo para um investidor novato. Depois de inserir um símbolo ou número CUSIP, a cotação imediatamente preenche na tela mostrando a oferta, perguntar e outras informações comerciais.

Em comparação, a Vanguard tem uma tela de negociação de estoque e ETF similar. Por outro lado, o E * Trade se comercializa para os comerciantes mais sérios. Tem uma plataforma de negociação muito mais avançada em seu site regular e a plataforma E * Trade Pro atualizada.

Do ponto de vista da performance, a Fidelity desempenha um desempenho moderado, mas isso depende dos investimentos que você seleciona. Por exemplo, a partir de 31 de julho de 2018, o Fundo Fidelity Freedom 2045 ("FFFGX") apresentou retorno médio anual de 5,99%, enquanto o Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") retornou 6,19% e o T O fundo Rowe Price Retirement 2045 ("TRRKX") retornou 6,68%.

Taxas e encargos.

As comissões on-line da Fidelity estão em linha com outras corretoras online. Os negócios on-line de ações e opções cobram US $ 7,95 cada. A Fidelity oferece 70 ETFs iShares e 14 ETF Fidelity com uma taxa de comissão zero, enquanto todos os outros são cobrados $ 7.95 por comércio. Todos os fundos de investimento fiduciário da Fidelity e os fundos não fiduciários de não-transação possuem uma comissão zero. No entanto, se você vender no prazo de 60 dias, a Fidelity cobra uma taxa de resgate de US $ 49.95. Qualquer outro fundo mútuo é cobrado US $ 49,95 na compra e zero no resgate.

Por outro lado, a Vanguard possui um cronograma de comissões de ações mais complexo, com base no total de ativos mantidos na empresa. Os negócios de ações são cobrados US $ 7 por cada um dos primeiros 25 negócios, então $ 20 para negociações subseqüentes para qualquer cliente com menos de US $ 50.000 em ativos. Como a Fidelity, a Vanguard não tem comissões na compra de investimentos proprietários.

Além das comissões, existem poucas taxas para proprietários da Fidelity IRA e sem taxas de contas anuais. A maioria dessas taxas aplica-se a recursos bancários extras, como um fuso bancário ou cheque de caixa, que são cobrados US $ 10 cada.

A Fidelity é amplamente recomendada por uma variedade de outros recursos on-line. Por exemplo, o Investor Junkie, a OptionsHouse e a TradeKing recomendam a Fidelity Investments entre as três principais corretoras online. O estoque corretores avalia Fidelity quatro estrelas e meia e diz: "Todas as variáveis ​​consideradas, a Fidelity é a broker número 1 em 2018."

No geral, a Fidelity seria uma boa opção para quem procura estabelecer um IRA ou Roth IRA. Não há taxas de conta, e as comissões estão em linha com os concorrentes. A Fidelity oferece muitas opções de investimento diferentes para satisfazer todos os tipos de investidores. Seu site é amigável, e sua plataforma de negociação é direta.

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Antes de investir, considere os objetivos de investimento dos fundos, riscos, encargos e despesas. Entre em contato com Fidelity para um prospecto ou, se disponível, um prospecto resumo contendo essa informação. Leia atentamente.

Fidelity Brokerage Services LLC, Membro NYSE, SIPC. 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917.

Negociação de opções em um IRA conforme IRS (publicações 560, 575 e 590)

O Departamento de Trabalho (DOL) é a principal autoridade responsável por investimentos prudentes e permitidos e supervisiona transações proibidas em planos qualificados (e concessão de isenções) envolvendo IRAs na seção 4975 (e) do IRC, as regras estão resumidas da seguinte forma:

Tipos de negociação de opções permitidos nas contas do IRA: se você possui um IRA no valor de cerca de US $ 25.000 ou mais, você pode investir em opções. São permitidos os spreads de crédito e os Spreads de débito. Os spreads de borboleta são permitidos. A escrita de chamada coberta é permitida.

O que não é permitido em um IRA?

À medida que os IRAs são projetados para fornecer segurança de aposentadoria, negociação especulativa com risco indefinido, a negociação na margem e os negócios que exigem empréstimos não são permitidos.

Qualquer tipo de comércio derivado (opções ou futuros) que tem risco ilimitado ou indefinido, como a chamada nua ou a escrita escrita, é proibido pelo IRS. Isso também é descrito como "opções descobertas" não são permitidas pelo IRS. A negociação de margem não é permitida Dado que o IRS não permite o empréstimo de seus planos de IRA, isso restringe vários tipos de negociação no mercado de ações, incluindo a venda de ações curtas, compras em margem (crédito) e opções de venda nua (não possuindo as ações subjacentes)

Tipos de operações de opções de IRA.

Chamadas cobertas: uma "chamada coberta" é uma estratégia de renda onde você vende opções de compra contra ações de ações que você já possui. Você pode vender um contrato de opções por cada 100 ações. Você cobra um prêmio em troca das opções que você vende. As chamadas abrangidas envolvem risco e o perfil de risco é semelhante à venda de Naked Puts. Spreads verticais e Condors de ferro: A "Vertical Spread" é ​​uma estratégia de renda que envolve a compra e venda de opções do mesmo símbolo subjacente com a mesma data de vencimento, mas a preços de exercício diferentes. Com os spreads verticais, você recebe um CRÉDITO quando faz o comércio e tem um risco definido.

Saiba como negociar os spreads CONDOR. Butterfly Spreads: A "Butterfly Spread" é ​​uma estratégia de renda que envolve a compra e venda de múltiplas opções do mesmo símbolo subjacente com a mesma data de vencimento, mas a preços de exercício diferentes. Com os spreads de borboleta, você entra no comércio pagando um DEBIT, que é a perda máxima.

Aqui estão alguns corretores que oferecem opções de negociação em contas IRA:

Outras fontes:

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